Domanda per una vendita sicura

[willy46]

ciao a tutti io sabato dovrei vendere la mia opel astra gtc 1.6 benzina del 2006 a 8000 passaggio escluso..oggi è venuto un ragazzo straniero a vederla e senza esaminarla troppo mi ha detto ok và bene.. per il pagamento mi ha detto che può farmi sia assegno circolare che contanti..vorrei sapere da voi che magari avete più esperienza di mè dove potrebbe esserci una truffa(se cè)o in che modo potrebbe raggirarmi..contate anke che la macchina ha dei segni di grandine sulla carrozzeria ma lui gli và bene..io pensavo come prima cosa andare insieme in banca con lui a prendere i soldi poi andare per il passaggio..datemi anche voi suggerimenti..GRAZIE MILLE A TUTTI...))

[Robert1]

Appunto.

E se si prendono gli 8000 in contanti li si deve tenere sotto il materasso, perchè se provi a depositarli in banca....o sei un tabaccaio o affini (quindi depositi molte somme in contanti) oppure scatta DI FISSO* la segnalazione all'unità antiriciclaggio.

Che comporta, se va bene, un'ispezione fiscale, se va male, un'imputazione in concorso in riciclaggio (da 6 mesi a 1 anno di galera più megamultone)

* la banca è OBBLIGATA a fare le segnalazioni di operazioni anomale (quali sono il prelievo-deposito di ingenti somme in contanti). Se non lo fa, si becca anche lei l'accusa di concorso in riciclaggio.

Tutto vero, ma basta depositare il denaro in più tranche, a distanza di tempo minimamente congrua (una settimana, direi).

Altrimenti gli artigiani che fanno nero dovrebbero avere decine di migliaia di euro sotto il materasso!

[Mansell82]

Ok...allora segui il consiglio che ti hanno dato, vai direttamente in banca con il compratore e versa l'assegno circolare, poi andate a fare il passaggio e gli dai le chiavi dell'auto:D!!!

[willy46]

grazie a tutti....allora io pensavo di fare così...vado da lui (perchè lui non può venire da mè perchè non ha la macchina) andiamo nella sua banca a farmi fare un assegno circolare (così sono sicuro che non sia falso e sia coperto visto che io di assegni non me ne intendo) poi fatto questo andiamo a fare il passaggio e prima che io faccio la firma mi faccio dare l'assegno..secondo mè così non fà una piega devo solo guardare che domani le banche siano aperte e se non gli và bene la macchina me la tengo..che dite voi??..grazie mille a tutti..

[AleRPM]

Così come hai detto va benissimo; cmq potresti farlo anche lunedì. Se lui avesse fretta di farlo venerdì non sarebbe un bel segnale...Cmq magari portati un amico fidato, che non fa mai male.

[willy46]

ok ma per caso sapete se domani le banche sono aperte..

[TonyH]

Tutto vero, ma basta depositare il denaro in più tranche, a distanza di tempo minimamente congrua (una settimana, direi).

Altrimenti gli artigiani che fanno nero dovrebbero avere decine di migliaia di euro sotto il materasso!

Devi superare la settimana.

E sperare che il funzionario o il direttore della banca non si insospettisca.

Ha senso rischiare tutto ciò per guadagnarci.....nulla?

Difatti, OGGI, chi fa nero spinto non sa da che parte girarsi (per fortuna)

[Uomo dell'Ovest]

Mah... da quel che ho studiato l'anno scorso per l'esame di diritto privato, mi sembra che la normativa antiriciclaggio entri in vigore a partire dai 12'500€, non 5'000... Quindi vanno bene anche i contanti, occhio però ti conviene un posto vicino alla banca. Non è il massimo girare con tutti quei soldi!

Edit: come non detto, si studia una cosa e due mesi dopo cambia! In ogni caso è possibile utilizzare l'assegno circolare.

Modificato 6 Gennaio 2011 da Uomo dell'Ovest

[Mansell82]

Mah... da quel che ho studiato l'anno scorso per l'esame di diritto privato' date=' mi sembra che la normativa antiriciclaggio entri in vigore a partire dai 12'500€, non 5'000... Quindi vanno bene anche i contanti, occhio però ti conviene un posto vicino alla banca. Non è il massimo girare con tutti quei soldi!

Edit: come non detto, si studia una cosa e due mesi dopo cambia! In ogni caso è possibile utilizzare l'assegno circolare.[/quote']

No la legge antiriciclaggio è già in vigore dal 2010, contanti per una max di 5000,00€

[Uomo dell'Ovest]

No la legge antiriciclaggio è già in vigore dal 2010, contanti per una max di 5000,00€

è cambiata 1 mese dopo aver dato l'esame

Modificato 6 Gennaio 2011 da Uomo dell'Ovest

[TonyH]

No la legge antiriciclaggio è già in vigore dal 2010, contanti per una max di 5000,00€

La legge antiriciclaggio è in vigore da un bel pezzo

Quest'anno sono stati ri-variati i limiti (era stato 5000 anche durante la precedente legislatura).

Tra l'altro, quest'anno è entrata in vigore anche la tracciabilità dei pagamenti oltre i 3600€.....quindi per ogni transazione oltre quella cifra ci vuole la pezza giustificativa (fattura o simili).

Esistono gli assegni circolari, che ti fanno stare legalmente tranquillo. Perchè rischiare inutilmente, senza averne tra l'altro vantaggi economici?